家計バランスシート診断の方法その1

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家計バランスシート診断の方法その1

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家計バランスシートを作る準備として、まずは保障一覧表を作りましょう。

保障一覧表とは、あなたとあなたの家族が加入している保険を一覧表にしたものです。
これを作成すると家計バランスシート作成につながるばかりでなく、これだけで保障のムリ・ムダ・ダブりを発見することができて、保険の見直しも可能になってきます。

保険証券をご用意ください。

それではまず、加入保険の一覧表を作ります。
保険証券を見ながら次の表の空欄を埋めていってください。

加入保険の一覧表
No.	誰の何の保険か？	月払保険料は？	年払保険料は？	年間保険料合計
（例） 1	和男定期付終身	25,000円	0円	300,000円
（例） 2	住宅金融公庫の団体信用生命保険	0円	20,000円	20,000円






保険料合計

次に保障の目的ごとの一覧表を作っていきます。

最初はあなたとあなたの家族の死亡保障に関する一覧表を作ります。
保険証券を見ながら、次の表の空欄を埋めていってください。

死亡保障一覧表
No.	誰の保障か？	保険会社は？	商品名は？	死亡保障額は？	死亡保障額の内訳は？	定期保険の更新時期は？	満期金の額は？	契約者は誰？	死亡保険金の受取人は誰？
（例） 1	和男	Ａ生命	定期付終身	4000万円	定期3000万円終身1000万円	45歳	なし	和男	良子

同様にあなたとあなたの家族の医療保障に関する一覧表を作ります。
これも保険証券を見ながら、次の表の空欄を埋めていってください。

医療保障一覧表
No.	誰の保障か？	保険会社は？	商品名は？	保障期間は？	更新時期は？	入院すると1日いくらもらえるか？	手術給付金はいくら？	その他の給付金はいくら？	契約者は誰？
（例） 1	和男	Ａ生命	入院特約	定期5年更新	45歳	8000円	10万円	なし	和男

同様にあなたとあなたの家族の火災保険・地震保険に関する一覧表を作ります。
これも保険証券を見ながら、次の表の空欄を埋めていってください。

火災保険・地震保険の一覧表
No.	補償の対象は？	保険会社は？	商品名は？	保険金額は？	その他の特約は？	契約者は誰？	保険期間は？
（例） 2	住宅	Ｂ火災	火災保険	3000万円	なし	和男	1年更新

同様にあなたとあなたの家族の自動車保険に関する一覧表を作ります。
これも保険証券を見ながら、次の表の空欄を埋めていってください。

自動車保険の一覧表
No.	補償対象は？	保険会社は？	商品名は？	対人賠償は？	対物賠償は？	保障対象年齢は？	家族限定か？	保険期間は？
（例） 3	トヨタ・ヴィッツ	Ｃ損保	自動車保険	無制限	1千万円	30歳未満不担保	家族限定あり	1年更新

同様にあなたとあなたの家族の傷害保険に関する一覧表を作ります。
これも保険証券を見ながら、次の表の空欄を埋めていってください。

傷害保険の一覧表
No.	補償対象は？	保険会社は？	商品名は？	死亡・後遺障害保険金額は？	病気死亡保険金額は？	ケガ入院1日いくら？	ケガ通院1日いくら？	その他の特約は？	保険期間は？
（例） 4	家族全員	Ｃ損保	ファミリー傷害保険	500万円	0円	日額5千円	日額2千円	携行品損害	1年更新

どうですか？
保障一覧表はできましたか？
次は、保障一覧表を使って保険の見直しを考えてみます。

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